Договор инвестирования с векселем: образец 2024 года

Каждый предприниматель нуждается в привлечении дополнительных денег на развитие бизнеса. Но где их взять? Банк не всегда предлагает выгодные условия финансирования, поэтому можно прибегнуть к помощи сторонних лиц – инвесторов. Сегодня я расскажу вам, что такое договор инвестирования, каково его содержание и правила составления.

Что это такое

Если кратко, договор инвестирования – это нотариально заверенная бумага, подтверждающая, что инвестор выделил заказчику деньги в соответствии с оговоренными условиями.

Какова его роль

В рассматриваемом контракте прописаны обязательства, которые берет на себя каждая сторона – заказчик и инвестор. В случае разногласий в судебном порядке будет рассматриваться невыполнение только тех условий, которые были прописаны.

Правовая база

В законодательной базе Российской Федерации нет определения договора инвестирования. В связи с этим нет возможности регулировать взаимоотношения заказчика и инвестора, если возникли спорные вопросы.

В ст. 432 ГК РФ указывается: договор инвестирования признается действительным, если стороны достигли консенсуса по всем пунктам. Если между инвестором и заказчиком возникли разногласия, они регулируются подразделом 2 гл. 22 ГК РФ.

к содержанию ↑

Особенности инвестиционного договора по ГК РФ

Если обратиться к ГК РФ, вижу некоторые особенности соглашения:

1. Все действия, происходящие между инвестором и заказчиком, должны быть задокументированы.
2. Все полученные деньги должны быть вложены в оговоренный в документах проект, запрещено использовать их не по назначению, а также для личных нужд.
3. Соглашение, оформленное в устной форме, не имеет юридической силы в случае судебного разбирательства.
4. Каждая сторона самостоятельно формирует налоговую отчетность, учитывая свою процентную ставку.
5. Прибыль выплачивается по договоренности – процент от полученной заказчиком суммы или прописанный фиксированный размер.
6. Инвестиционные деньги могут передаваться частями по мере реализации контракта или сразу.

Виды соглашения

Существует два вида соглашения:

1. Договор инвестиционного товарищества. Сумма вносится полностью.
2. Документ, по которому инвестирование разрешается отдельными взносами. Заключается, если заказчик не требует единовременно всей оплаты, между сторонами нет доверия и если на момент подписания бумаги у инвестора нет полной суммы.

Особняком стоит договор страхования жизни. Страхуется жизнь инвестора, но размер компенсации формируется от средств, вложенных в проекты.

Необходимые документы

Для оформления договора инвестирования необходимо предоставить следующий пакет документов:

• для юридического лица – регистрационные данные;
• для физического – удостоверение личности;
• доверенность, если в сделке участвует человек от имени инвестора или заказчика;
• бизнес-проект, требующий финансовых вложений;
• акт приема денег.

Существенные условия

Стороны соглашения

Заказчик – человек, преимущественно руководитель компании, который ведет проект. Он отчитывается за то, куда и с какой целью были направлены выделенные на инвестирование деньги.

Между юридическими лицами

Договор между юридическими лицами – это процесс, при котором одна компания передает другой деньги, чтобы она инвестировала их в производство, а вторая получила прибыль.

Необходимо учитывать форму налогообложения каждой организации.

Между физическими лицами

В случае получения прибыли она облагается налогом.

Между физическим и юридическим лицом

Договоренность компании с инвестором – гражданским лицом – встречается на практике наиболее часто. Физическое лицо передает деньги организации на развитие бизнеса, взамен юридическое лицо выплачивает определенный процент от прибыли.

В строительной сфере может встречаться соинвестирование. Компания оформляет с физическим лицом договор, однако последний привлекает третьего участника. Соинвестор вкладывает деньги в возведение объекта, а после его завершения имеет право на часть, которой обладает сам инвестор.

Как выглядит акт передачи

Акт передачи допустимо оформлять в любой удобной для обеих сторон форме. Основное, что он должен содержать, – дата и сумма переданных средств. Каждая из сторон знакомится с содержанием и ставит свою подпись.

Во что можно инвестировать

Основное, во что целесообразно инвестировать – компании, занимающиеся IT-технологиями и строительством. Для каждой сферы необходим анализ.

Строительство – это всегда надежное вложение. Основное в рассматриваемом инвестировании – компания-застройщик, ее репутация и район, где возводится объект.

Образец заполнения

Договор инвестирования должен содержать следующее:

• название, реквизиты;
• предмет рассматриваемого документа и условия (срок, сумма);
• нюансы, имеющие значение для сторон.

В нижней части документа о привлечении инвестиций ставятся печати, дата и подписи сторон.

Срок действия

В договоре должна быть указана дата или событие, когда оканчивается его срок действия.

к содержанию ↑

Актуальный образец договора купли-продажи векселя на 2024 год

Добрый день, мои дорогие читатели. В вашей фирме есть юристы? Хорошо, если так. Но бывает, что необходимо подготовить договор на подпись, а в юриспруденции вы не сильны, и помочь некому. Что тогда? Ошибки, незаметные на первый взгляд, выливаются в большие проблемы!

Сегодня мы вместе составим образец договора купли-продажи векселя, сделаем акцент на важных моментах, разберем каждый шаг. Буду откровенным: эта консультация не заменит услуг опытного юриста, но введет вас в курс дела и поможет разобраться в некоторых тонкостях.

к содержанию ↑

Нормативные акты и субъекты сделки

Основные законодательные акты, действующие на территории РФ и раскрывающие суть ценных бумаг:

• закон № 48-ФЗ «О переводном и простом векселе»;
• Постановление ЦИК № 104/1341.

Дополнительные вопросы, касающиеся вексельных отношений, оговариваются в отдельных документах и подзаконных актах:

• ГК РФ № 14-ФЗ от 26.01.1996, редакция от 29.07.2018;
• Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и контроле»;
• Письмо ФНС от 01.11.2013 № ОА-4-13/19652 «О заполнении уведомления о контролируемых сделках»;
• Письмо № 18 от 25.07.1997 г. «Обзор… разрешения споров, связанных с использованием векселя…» и т.д.

ФЗ четко определяет участников вексельной сделки, ими выступают физические и юридические лица. Эти субъекты:

• векселедатель или продавец, выпустивший ценную бумагу;
• векселеполучатель – тот, в чьи руки передается документ;
• векселедержатель – субъект, фактический владелец оригинала, претендующий на получение денег.

к содержанию ↑

Оформление соглашения между юридическими лицами

Юридические лица, выступающие субъектами купли-продажи вексельного обязательства, несут по сделке обоюдные риски. Когда надежность партнеров не подлежит сомнению, приступают к разработке самого договора. Законодательство не возлагает особых требований к договорным отношениям между юрлицами.

Вступительная часть начинается с информации об участниках. В договор вносится полное наименование организации, Ф. И. О. представителя, основание его полномочий.

Суть договора – условия сделки, где одна сторона передает, а другая принимает ценную бумагу на взаимовыгодных условиях. Передача документа сопровождается актом и должна состояться не позднее одного дня после подписания договора. Акт подтверждает свершившееся событие.

Купля-продажа банковского векселя

Банки, наряду с другими участниками рынка, выпускают в реализацию свои векселя. Финансовые организации считаются надежнее других юридических лиц. Их ценные бумаги лучше защищены от всякого рода подделок и фальсификаций, соответственно, более востребованы.

Покупка векселя банка связана с получением дисконта – разницей между ценой покупки документа и ценой его номинала. Чаще всего банки реализуют свои ценные бумаги через инвестиционные компании. За счет агента-посредника появляются дополнительные расходы, т.к. комиссионные могут достигать 2 %.

В сделке банк может выступать в роли продавца или покупателя. Независимо от этого купля-продажа осуществляется на общих основаниях.

Простого векселя

Соответственно, фирма не может его продать, но может передать в руки покупателю, закрепив за собой определенные обязательства.
Договор выдачи содержит реквизиты векселя, номинальную цену, проценты, если таковые имеются, сроки возмещения. Выдача бумаги по соглашению подтверждается актом.

При наличии индоссата передаточную надпись меняют на следующего векселеполучателя; если такой отсутствует, векселедержатель имеет все основания требовать долг. Следует знать: индоссамент не вписывается векселедателем во время первой сделки. Он появляется на векселе, когда держатель передает ценный документ третьему лицу.

С отсрочкой платежа

• срок отсрочки;
• дата и размер первой оплаты;
• дата и размер второй и последующих оплат.

В соответствии с нормами законодательства и учетом специфики период расчета по такому соглашению не может превышать срока векселя.

к содержанию ↑

Предмет договора

Поскольку предметом купли-продажи становится сама ценная бумага, то ей посвящен весь первый раздел. В нем векселедатель и векселеприобритатель обозначают себя и договариваются о передаче, выдаче, покупке или продаже векселя.

Срок действия договораПродавец подтверждает, что вексель не является предметом залога и/или исков заинтересованных лиц, не несет других обременений. Он гарантирует, что не произведет с ним противоправных действий до передачи в собственность новому покупателю.

Положение Совмина СССР четко оговаривает срок платежа. Он может быть:

• по предъявлении: в этом случае участникам дается год на погашение документа. Однако должник может договориться с кредитором о других сроках выплаты. В расчеты могут быть внесены изменения или учитываться позиция индоссанта;
• на дату от предъявления;
• на дату от составления;
• на конкретный день.

Соответственно, в зависимости от типа векселя действие договора начинается с даты события и длится до исполнения контрагентами всех договоренностей. Соглашения о покупке или продаже банковского векселя заключаются сроком от 3 месяцев до 3 лет.

к содержанию ↑

Права и обязанности сторон

При заключении соглашения у каждого субъекта сделки появляются определенные права и обязанности. Примерные права и обязанности продавца:

• передать вексель;
• возместить возможные убытки при задержке передачи;
• выбрать способ получения денег;
• уплатить по векселю в срок.

Примерные права и обязанности покупателя:

• принять вексель;
• оплатить стоимость на оговоренных условиях;
• возместить возможные убытки при задержке оплаты;
• передать вексель индоссанту.

к содержанию ↑

Условия передачи векселя

Передача векселя сопровождается двухсторонним актом передачи, который подписывается представителями обеих сторон и является приложением к договору. Акт подтверждает смену официального владельца. С этого момента договорные обязательства обретают силу, а покупатель становится собственником документа.

Стоимость и порядок расчетов

Когда в договоре фигурируют разные суммы одним способом, например прописью, силу будет иметь меньшая цифра.

Стоимость можно указать в рублях, а можно в иностранной валюте. В этом случае важно учитывать валюту долга и валюту платежа. В первом случае это цена номинала, во втором – непосредственные расчеты, которые будут производиться на день оплаты.

Нельзя оплачивать вексель товарами, драгметаллами, услугами и пр., иначе договор будет признан ничтожным.

к содержанию ↑

Ответственность сторон

За ненадлежащее исполнение договорных отношений стороны отвечают в виде:

• неустойки (в процентах) за каждый день просрочки;
• возмещения убытков потерпевшей стороне.

Основания и порядок расторжения договора

Договорные отношения могут быть преждевременно расторгнуты в следующих случаях:

1. Если стороны пришли к обоюдному согласию, оформляется соглашение со всеми реквизитами, указанными в договоре.
2. При злостном неисполнении условий договора одной из сторон.
3. В иных случаях, предусмотренных самим договором или ГК РФ. Понятие «иные случаи» не конкретизируется ст. 450 ГК РФ.

Расторжение договора требует от инициатора письменного требования. Контрагент рассматривает претензию и высылает ответ письмом. В случае отказа или отсутствия ответа заявитель может направлять документы в суд.

к содержанию ↑

Порядок разрешения споров

Договор может обязать участников к досудебному порядку урегулирования споров при возникших разногласиях. Для этого претензионные письма отправляются в адрес контрагента заказным письмом или иным способом, указанным в договоре. Получатель должен ознакомится с жалобой в оговоренные сроки и дать письменные комментарии.

Неразрешенные споры рассматриваются в судебном порядке. Наименование суда закреплено соглашением.

к содержанию ↑

Форс-мажор

К таким условиям причисляют:

• войну;
• пожар;
• землетрясение;
• забастовку;
• переворот и пр.

Сторона, подвергшаяся действию форс-мажора, обязана уведомить своего партнера об этом в срок и предоставить справку, выданную компетентными органами. В таком случае договор будет считаться расторгнутым без карательных мер для виновной стороны.

к содержанию ↑

Прочие условия

К прочим условиям относятся иные сопутствующие обстоятельства, например:

• количество экземпляров, имеющих одинаковую юридическую силу, где и у кого они будут храниться;
• кто, когда и на каких условиях может внести изменения в договор;
• каким образом вносятся изменения и дополнения;
• как и в каком порядке происходят досудебные разбирательства;
• в каком суде рассматриваются споры в случае их возникновения.

к содержанию ↑

Адреса, реквизиты и подписи сторон

к содержанию ↑

Акт приема-передачи векселя

Акт приема-передачи оформляется в виде приложения.

Образец типового договора купли-продажи дисконтного векселя

В договоре и в акте приема-передачи отражается информация о том, что продажа совершается в отношении дисконтного векселя. В такое соглашение вносятся номинальная стоимость векселя и сумма продажи. Эта разница называется дисконтом.

Расторжение договора купли-продажи векселя с дисконтом

к содержанию ↑

Вексель: как правильно оформить и использовать в расчетах

Предприниматель может рассчитаться по договору с любым контрагентом не «живыми» деньгами, а векселем. Таким образом он получает отсрочку платежа и документально подтверждает свое будущее обязательство по оплате договора.

Рассмотрим, как правильно оформить вексель и использовать его в расчетах.

Из этой статьи вы узнаете:

1. Что такое вексель.
2. Почему бизнесу удобно рассчитываться с помощью векселей.
3. Как правильно оформить вексель.
4. Нужен ли для векселя специальный бланк.
5. Как проводить расчеты с помощью векселей.
6. Какие проблемы возникают при расчетах векселями и как их решать.
7. Что нужно запомнить о расчетах с помощью векселей.

Что такое вексель

Если по векселю должен заплатить тот, кто его выпустил (векселедатель), то такой вексель называют простым. Если плательщик — иное лицо, указанное векселедателем в документе, то вексель называют переводным.

Почему бизнесу удобно рассчитываться с помощью векселей

Основное преимущество векселя перед долговой распиской или обязательством по договору — гибкость расчетов.

В рамках договорных отношений плательщик и получатель средств однозначно определены. Если поставщик, например, захочет, чтобы покупатель рассчитался вместо него с другим бизнесменом (кредитором поставщика), то нужно сначала согласовать это с покупателем и заключить соглашение о переводе долга.

А если покупатель в качестве гарантии оплаты выдал поставщику вексель, то поставщик может в любой момент передать эту ценную бумагу кому угодно, в том числе рассчитаться векселем по своим долгам. Тогда право требования по векселю получит его новый владелец.

Операций по передаче векселя может быть сколько угодно. И поэтому несколько контрагентов в цепочке могут погасить задолженность друг перед другом без фактической оплаты. А платеж деньгами пройдет только один раз — когда компания, которая первоначально выдала вексель, рассчитается с его последним владельцем.

Рассчитываться векселями удобно, если недостаточно свободных денег, как бывает при спаде экономики.

Если векселедатель не рассчитается по векселю в указанный срок, векселедержатель может получить задолженность в упрощенной форме через судебный приказ (ст. 5 закона № 48-ФЗ). Это значит, что судья не рассматривает дело, а на основании протеста нотариуса сразу выносит постановление о взыскании долга по векселю (гл. 11 ГПК РФ).

к содержанию ↑

Как правильно оформить вексель

1. Название, в которое входит слово «вексель», например «Простой вексель», «Переводной вексель».
2. Обязательство уплатить определенную сумму, не связанное ни с какими дополнительными условиями.
3. Срок платежа, который следует установить в одном из вариантов: по предъявлении, в конкретную дату, через определенное количество дней после составления, через определенное количество дней после предъявления. Векселедатель может не указать срок платежа, тогда по умолчанию вексель подлежит оплате по предъявлении.
4. Наименование того, в чью пользу или по чьему распоряжению следует провести платеж.
5. Дату составления.
6. Место составления. Векселедатель может не указывать отдельно место составления, но он обязан указать рядом со своим наименованием местонахождение. По умолчанию оно будет считаться местом составления векселя.
7. Место платежа. Здесь ситуация аналогична месту составления. Если векселедатель не обозначил отдельное место платежа, то считается, что оно соответствует месту его нахождения.
8. Наименование и подпись векселедателя.
9. Наименование плательщика по векселю.

Пункты 1–8 нужно соблюдать при оформлении как простого, так и переводного векселя. Пункт 9 относится только к переводному векселю.

Если при оформлении векселя не учесть хотя бы один из перечисленных выше пунктов, то ценная бумага станет обычной долговой распиской.

Правила оформления векселя прописаны в п. 1 и 75 «Положения о переводном и простом векселе», утвержденного постановлением ЦИК СССР и СНК СССР № 104/1341 (далее — положение № 104/1341).

к содержанию ↑

Нужен ли для векселя специальный бланк

Нередко организации оформляют векселя на специальной бумаге с использованием водяных знаков. Это не обязательно. Вексель делает ценной бумагой не бланк определенной формы, а наличие обязательных реквизитов, предусмотренных положением № 104/1341. На это указал Высший арбитражный суд РФ в п. 2 информационного письма № 18 от 25.07.1997.

Специальный бланк выполняет скорее представительскую функцию — повышает доверие получателя векселя к этой ценной бумаге.

к содержанию ↑

Как проводить расчеты с помощью векселей

1. Поставщик отгружает товары. Здесь и далее, говоря о товарах, будем также иметь в виду оказание услуг или выполнение работ.
2. Покупатель выдает поставщику вексель. Прописывает в нем срок оплаты и сумму, на которые стороны договорились. Здесь возможны три варианта. При небольшой отсрочке сумма векселя обычно равна стоимости товара. Если отсрочка длительная, например несколько месяцев, то стороны могут договориться о начислении процентов на сумму, указанную в векселе. Также при длительной отсрочке покупатель может сразу выдать вексель на сумму, превышающую стоимость товара. При расчете поставщик тоже получит дополнительный доход, аналог процентов за отсрочку.
3. Наступил срок платежа — поставщик предъявляет вексель к оплате, а покупатель перечисляет ему указанную в ценной бумаге сумму.

1. Поставщик отгружает товар.
2. Покупатель, у которого есть контрагент с задолженностью на такую же или большую сумму, выдает на него переводной вексель.
3. Должник покупателя рассчитывается по векселю с его поставщиком и тем самым гасит и свой долг перед покупателем. Один платеж закрывает сразу две задолженности.

Следующая

ДокументыОбразец ответа ФАС на повышение цены на продукцию